Das Wichtigste in 30 Sekunden
- Verwaltetes Vermögen ca. 9,3 Billionen USD
- Gegründet von John Bogle (1975)
- Einzigartige Struktur Genossenschaft — gehört den Anlegern
- Bekanntester ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren → Vanguard FTSE All-World (TERWas ist TER?Total Expense Ratio — die jährlichen Gesamtkosten eines Fonds/ETFs in Prozent. Günstige ETFs: 0,1-0,3%. Das Standarddepot darf max. 1,0% kosten.
Mehr erfahren → 0,22%) - Erster Indexfonds der Welt Vanguard 500 Index Fund (1976)
Die Geschichte von Vanguard
John C. Bogle gründete The Vanguard Group 1975, nachdem er bei seinem früheren Arbeitgeber Wellington Management entlassen worden war. Seine Idee war revolutionär: Ein Fonds, der einfach einen Index nachbildet, statt teuer aktiv gemanagt zu werden.
1976 legte Bogle den Vanguard 500 Index Fund auf — den ersten Indexfonds für Privatanleger. Die Wall Street verspottete ihn als "Bogles Torheit" (Bogle's Folly). Am ersten Tag sammelte der Fonds gerade einmal 11 Millionen USD ein — weit unter den erhofften 150 Millionen. Heute verwaltet allein dieser eine Fonds über 900 Milliarden USD. Mehr über die aktuellen Vanguard-Produkte für deutsche Anleger findest du auf der offiziellen Website.
Was Vanguard einzigartig macht: die Genossenschaftsstruktur
Vanguard gehört — anders als BlackRock oder Amundi — nicht externen Aktionären, sondern den eigenen Fondsanlegern. Das bedeutet: Vanguard hat keinen Anreiz, die Gebühren künstlich hoch zu halten. Jeder Cent, den Vanguard an Kosten spart, kommt direkt den Anlegern zugute.
Die wichtigsten Vanguard-ETFs für deutsche Anleger
| ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau. Mehr erfahren → | Index | TERWas ist TER?Total Expense Ratio — die jährlichen Gesamtkosten eines Fonds/ETFs in Prozent. Günstige ETFs: 0,1-0,3%. Das Standarddepot darf max. 1,0% kosten. Mehr erfahren → | Positionen | Besonderheit |
|---|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE All-World | FTSE All-World | 0,22% | ca. 3.700 | Industrie- + Schwellenländer |
| Vanguard FTSE Developed World | FTSE Developed | 0,12% | ca. 2.100 | Nur Industrieländer |
| Vanguard S&P 500 | S&P 500 | 0,07% | ca. 500 | Nur USA |
| Vanguard FTSE Emerging Markets | FTSE Emerging | 0,22% | ca. 1.800 | Nur Schwellenländer |
| Vanguard ESG Global All Cap | FTSE Global All Cap Choice | 0,24% | ca. 5.800 | ESG-gefiltert, inkl. Small Caps |
Der Vanguard FTSE All-World (ISIN: IE00BK5BQT80) ist neben dem iShares MSCI WorldWas ist MSCI World?Aktienindex mit über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern. Durchschnittliche Rendite seit 1970: ca. 7% pro Jahr. Der Klassiker für ETF-Sparpläne.
Mehr erfahren → einer der beliebtesten ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren →s in Deutschland. Er deckt mit rund 3.700 Aktien sowohl Industrie- als auch Schwellenländer ab — du brauchst nur diesen einen ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren → für ein global diversifiziertes Portfolio.
FTSE All-World vs. MSCI World — der Vergleich
| Merkmal | FTSE All-World (Vanguard) | MSCI WorldWas ist MSCI World?Aktienindex mit über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern. Durchschnittliche Rendite seit 1970: ca. 7% pro Jahr. Der Klassiker für ETF-Sparpläne. Mehr erfahren → (iShares) |
|---|---|---|
| Anzahl Aktien | ca. 3.700 | ca. 1.500 |
| Schwellenländer | Ja (ca. 10%) | Nein |
| Small Caps | Teilweise | Nein |
| TERWas ist TER?Total Expense Ratio — die jährlichen Gesamtkosten eines Fonds/ETFs in Prozent. Günstige ETFs: 0,1-0,3%. Das Standarddepot darf max. 1,0% kosten. Mehr erfahren → | 0,22% | 0,20% |
| Performance (10 Jahre) | Sehr ähnlich | Sehr ähnlich |
| Ein-ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau. Mehr erfahren →-Lösung | Ja | Nein (EM fehlt) |
Beide ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren →s sind hervorragend für ein Altersvorsorgedepot geeignet. Der FTSE All-World bietet mehr Streuung (inkl. Schwellenländer), der MSCI WorldWas ist MSCI World?Aktienindex mit über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern. Durchschnittliche Rendite seit 1970: ca. 7% pro Jahr. Der Klassiker für ETF-Sparpläne.
Mehr erfahren → hat minimal niedrigere Kosten. Die Performance-Unterschiede sind langfristig vernachlässigbar.
Vanguards Einfluss auf die Kostenentwicklung
Vanguards Genossenschaftsstruktur hat einen massiven Preiskampf in der ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren →-Branche ausgelöst. Als Vanguard konsequent die Kosten senkte, mussten BlackRock, Amundi und andere nachziehen. Das Ergebnis: Die durchschnittliche TERWas ist TER?Total Expense Ratio — die jährlichen Gesamtkosten eines Fonds/ETFs in Prozent. Günstige ETFs: 0,1-0,3%. Das Standarddepot darf max. 1,0% kosten.
Mehr erfahren → für breit gestreute ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren →s ist von über 0,50% (2010) auf unter 0,20% (2025) gefallen.
Dieser Effekt — von der Branche "Vanguard Effect" genannt — hat Anlegern weltweit Milliarden an Gebühren gespart. Jeder, der heute einen günstigen ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren → kauft, profitiert indirekt von Bogles Vision. Laut dem Deutschen Aktieninstitut (DAI) investieren mittlerweile über 12 Millionen Deutsche in Aktien oder ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren →s — ein Rekord, der ohne den Preiskampf durch Vanguard kaum denkbar wäre.
Vanguard im Altersvorsorgedepot
Der Vanguard FTSE All-World eignet sich ideal für das Altersvorsorgedepot ab 2027. Die Vorteile:
- Maximale Streuung mit einer einzigen Position — 3.700 Aktien weltweit
- Niedrige Kosten innerhalb des gesetzlichen Kostendeckels
- Steuerfreie Ansparphase — keine AbgeltungsteuerWas ist Abgeltungsteuer?Pauschale Steuer von 26,375% (inkl. Soli) auf Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne. Gilt für normale Depots, NICHT für das Altersvorsorgedepot in der Ansparphase.
Mehr erfahren →, keine VorabpauschaleWas ist Vorabpauschale?Jährliche Mini-Steuer auf Fondsgewinne in normalen Depots. Im Altersvorsorgedepot fällt sie NICHT an — ein Vorteil gegenüber dem freien ETF-Depot.
Mehr erfahren → - Sparplanfähig bei allen großen deutschen Brokern
- Zusätzlich: GrundzulageWas ist Grundzulage?Staatlicher Zuschuss zum Altersvorsorgedepot: 50% auf die ersten 360 EUR, 25% auf 361-1.800 EUR Eigenbeitrag. Maximal 540 EUR pro Jahr.
Mehr erfahren → (bis 540 EUR), KinderzulageWas ist Kinderzulage?Zusätzliche staatliche Zulage von bis zu 300 EUR pro kindergeldberechtigtem Kind pro Jahr. Wird als 1:1-Matching des Eigenbeitrags gewährt.
Mehr erfahren → und SonderausgabenabzugWas ist Sonderausgabenabzug?Beiträge zum Altersvorsorgedepot (bis 1.800 EUR/Jahr) können als Sonderausgaben in der Steuererklärung abgesetzt werden und reduzieren die Einkommensteuer.
Mehr erfahren →
Mehr erfahren → noch aktiv ist und bei deinem Broker verfügbar.
Weiterführende Ratgeber
John Bogle — Erfinder des Indexfonds
Die Geschichte des Mannes, der Vanguard gegründet und die Finanzwelt verändert hat.
BlackRock erklärt
Vanguards größter Konkurrent — und warum beide für Anleger gut sind.
Warren Buffett Strategie
Buffett empfiehlt Indexfonds — und Vanguard ist sein Favorit.
MSCI erklärt
Wer steckt hinter dem MSCI WorldWas ist MSCI World?Aktienindex mit über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern. Durchschnittliche Rendite seit 1970: ca. 7% pro Jahr. Der Klassiker für ETF-Sparpläne.
Mehr erfahren → — und wie werden Indizes gebaut?
ETF-Auswahl fürs AVD
MSCI WorldWas ist MSCI World?Aktienindex mit über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern. Durchschnittliche Rendite seit 1970: ca. 7% pro Jahr. Der Klassiker für ETF-Sparpläne.
Mehr erfahren →, FTSE All-World oder Lifecycle-ModellWas ist Lifecycle-Modell?Automatische Umschichtung: Je näher die Rente rückt, desto mehr wird von Aktien in sichere Anleihen umgeschichtet. Reduziert das Risiko vor der Auszahlung.
Mehr erfahren →? Ein Vergleich.
Die 10 größten Unternehmen
Apple, Microsoft, NVIDIA — alle im Vanguard FTSE All-World enthalten.